Dr. Daniel Caridad López del Río

Doctor en Ciencias Jurídicas y Económicas

Presentación

Doctor en Ciencias Jurídicas y Económicas por la Universidad de Córdoba con la tesis “Modelos de Valoración de Riesgos”, Sobresaliente cum Laude. Tiene más de 14 años de experiencia en banca, ha trabajado en el grupo Santander y actualmente es responsable de riesgos corporativos de Garanti Bank en Global Risk Management del grupo BBVA. Especialización en Big Data. Coordinador de Máster en Dirección de Finanzas sostenibles.

El Dr. Daniel Caridad López del Río ha equilibrado su carrera profesional en banca con la docencia. En banca ha trabajado como consultor de riesgos en el Grupo Santander y actualmente como Risk Product Head of ARCE y Wholesale Program Manager en el departamento de Risk Solutions Group en el grupo BBVA.

En el área de la docencia es profesor y director en distintas universidades y escuelas de negocio como CUNEF, UC3M, Centro de Estudios Garrigues, IEB, CEREM, EALDE y CMI Business School.

Además, es autor de distintos libros relacionados con economía y estadística, así como publicaciones en distintas revistas a nivel nacional e internacional (Asocia, Universidad de Córdoba, Universidad de Ostrava, International Journal of Scientific Management and Tourisim, Dinero.com…).

Es miembro del del consejo de Citizens Standards, European Business School y del consejo de Antiguos Alumnos del Centro de Estudios Garrigues.

Educación

Licenciatura en Administración y Dirección de Empresas por CUNEF (2003).
Licenciatura en Ciencias Actuariales y Financieras por Universidad Complutense de Madrid (2010).
Máster Banca y Finanzas por Centro de Estudios Garrigues (2004).
Máster Executive Finanzas Cuantitativas por Analistas Financieros Int. -AFI- (2013).
Cursos doctorado Ciencias Económicas por Universidad Córdoba (2005).
Tesis doctoral internacional Ciencias Económicas “Modelos Valoración de Riesgos” por Universidad Córdoba (2015).
Certificación Data Fundamentals Specialist por BBVA/IBM.

Áreas de interés

Finanzas sostenibles
Big Data, análisis de datos
Riesgo Crédito
Estadística
Riesgo Mercado
Banca Corporativa y de Inversión

Trayectoria profesional

-Tressis Agencia de Valores (2004-2004): Analista Financiero. Asesoría Financiera-Fiscal de clientes banca privada. Análisis y redacción de informes financieros.

-Grupo Santander (2004-2007): Auditor Senior Riesgo de Crédito. Consultoría de riesgos de consumo en Londres en Abbey National Bank. Estudio de la estructura del departamento de riesgos: admisión, seguimiento y recuperaciones. Auditoría de procesos, Ley Sarbanes-Oxley, en el Banco de Estado de Sao Paulo -BANESPA- y en distintas sociedades del grupo. Auditoría de análisis de riesgos crediticios y herramientas de scoring. Adaptación de la normativa Basilea II y estimación de los parámetros de riesgo en los bancos Abbey National Bank y Banesto.

-Grupo BBVA (2007-2022): Risk Product Head ARCE y Program Manager Wholesale. Desde 2018, responsable de la estrategia de productos de riesgos mayorista y Program Manager de proyectos mayoristas, con metodología AGILE y distintos equipos multi disciplina y multi geografía, con más de 60 personas a mi cargo en dichos proyectos: definición de la estrategia mayorista de riesgos de crédito; participación en los comités de dirección del área; coordinación con los equipos de Advance Analytics y GPM para la optimización de los modelos IRB y el cumplimiento regulatorio; participación en el diseño de nuevos motores y algoritmos: Rating System, Limit Advisor, Early Warning System; responsable global de los proyectos mayoristas de riesgos en las carteras Empresas, Corporates, Instituciones Financieras, Administraciones Públicas, Promotor y Project Finance en todas las geografías (CIB, España, México, Turquía, Perú, Colombia, Argentina, Uruguay y resto).

–UC3M, UNIR, CEREM, UCO, EALDE, EAE, Universidad de Bari e ICEX/CECA (2009-2022): Profesor de: Estadística, Finanzas, Seguros, Normativas Bancarias, Creatividad, Estadística-Econometría y Excel aplicado a la estadística. Director y miembro de tribunales de programas fin de máster.

-CUNEF, Centro Estudios Garrigues, IEB, AFI y CMI: – Profesor de: Riesgo de Crédito (admisión, seguimiento, normativas), Riesgo de Mercado, Corporate and Investment Banking, Big Data aplicado a las finanzas, Gestión de Riesgos Actuariales, y Finanzas Responsables. Director y miembro de tribunales de proyectos/trabajos fin de máster. Coordinador del máster de Finanzas Responsables de CMI Business School.

Artículos en Revistas de Investigación

“Un año después” (Asocia Garrigues); “La auditoría interna” (Asocia Garrigues)
“Ley SOX: ¿Respuesta ante fraudes contables o motivo disuasorio para cotizar en Wall Street?” (Asocia Garrigues)
“Un paseo concluyente por Basilea” (Asocia Garrigues)
“Las agencias de calificación crediticia” (Asocia Garrigues)
“El sector bancario en la nueva Edad Digital” (Asocia Garrigues)
“Estudio econométrico, reestructuración del sistema financiero: análisis de las entidades participantes, fusionadas y nacionalizadas” (International Journal of Scientific Management and Tourism)
“Proceso de reestructuración bancaria: análisis de las entidades que participan como absorbentes o absorbidas” (International Journal of Scientific Management and Tourism)
“La influencia de la crisis financiera en la eficiencia de los mercados Lationamericanos: un análisis empírico” (Espacios)
“Una visión 360º del 2020” (revista Gestión Digital Ecuador)
“La sostenibilidad, una estrategia por las que las industrias deben apostar” (Gestión Digital)
“Moody’s Ratings Statistical Forecasting for Industrial and Retails Firms” (revista MDPI -economies)
“Moody’s Ratings Statistical Forecasting for Industrial and Retail Firms” (revista MDPI -economies).
Revista Universidad Ostrava AIESA: Bank restructuring process: marginal effects in a multivariate model (2015).
“The Spanish Economy in the UE” (Universidad de Córdoba)
“The case of water consumption forecasting” (Universidad de Ostrava)
“Bank restructuring process: marginal effects in multivariable model” (Universidad de Bratislava)
“Caso práctico Fiat Chrysler Automobile” (IEB)”
“Caso práctico Continental” (IEB)
“Caso práctico Volkswagen” (IEB)
“Caso práctico Pfizer” (IEB)
“Caso práctico Stellantis” (IEB).

Libros

Estadística Avanzada (2022, 6ª edición) ISBN: 978-84-19070-05-0
Estadística Descriptiva y Probabilidad (2015 3ª edición) ISBN 978-94-16017-39-3
Series Temporales y Predicción Económica (2014) ISBN 978-84-95723-65-9
Estadística Avanzada (2014) ISBN 978-84-95723-63-5
Estadística aplicada en las ciencias sociales (2010 3ª edición) ISBN 978-84-95723-59-8
Bioestadística (2009) ISBN 978-87-95723-55-0
Estadística Básica e Introducción a la Econometría (2009 4ª edición) ISBN 978-84-95723-56-7
Análisis de datos en las ciencias sociales (2009 5ª edición) ISBN 978-84-95723-57-4

Capítulos

Aportaciones a congresos:

XXI Jornadas Hispano-Lusas de Gestión Científica con “Risk management in the distribution processes” (Córdoba 2011)
Strategic Management and its support by information systems con “Automatic identification of ARIMA models: the case of wáter comsuption forecasting” (República Checa 2013)
Centro de Estudios Económicos y Comerciales -CECO- con “Análisis y Valoración de Riesgo Económico y Financiero” (Madrid 2013)
ICEX Madrid con “Aspectos prácticos en la promoción de la inversión extranjera” (Madrid 2016), y participación como panelista en la Semana de la Responsabilidad Social (2021).

Entrevistas en medios de comunicación:

“Tecnología 5G” (revistavirtualpro.com)
“Economía Naranja” (dinero.com)
Participación en el programa de radio “Al tablero” de la revista Dinero
“Las finanzas sostenibles” (corresponsables.com).